Folketingets Erhvervsudvalg Vedr.  anvendelsesområde t for hvidvaskforslaget (L 47) i relation til forhandlere og udstedere af elektroniske penge. Jeg er i forbindelse med behandlingen af lovforslaget blevet opmær  ksom på,  at  lovforslagets  krav  om  legitimation  kan  være  et  problem  for  visse udstedere af elektroniske penge, såfremt disse udstedere  sælger   deres pro- dukt gennem butikker eller andre virksomheder. Dette drejer sig især om mobiloperatører, der udsteder forudbetalte tal   e- tidskort.  Disse  mobiloperatører   betragtes  som  udstedere  af  elektroniske penge og er derfor omfattet af lovens anvendelsesområde. Lovforslaget  undtager  dog  udstedere  af  elektroniske  penge,  hvis  beløbet er under en vis størrelse, medmindre der opstår en konkret mistanke om hvidvask  eller  terrorfinansiering.  I  sidstnævnte  situation  skal    kravet  om legitimation altid opfyldes. Grundet at der altid skal foretages legitimation, hvis der opstår en konkret mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering, kan man frygte, at mobil- operatører  - på trods af undtagelsen i lovforslaget ved beløb u  nder en vis størrelse  - de facto påføres en pligt til at foretage legitimat  ion. Mobiloperatører   sælger    ofte  ikke  selv  deres  taletidskort  til  kunden,  men udsteder taletidskort anonymt og lader en forhandler om salget til kunden. Det vil derfor ikke være muli  gt for mobiloperatøre r i den situation, hvor der opstår en konkret mistanke,  at leve op til lovforslagets krav om legi- timation af de kunder, der køber taletid skort. Det er bekræftet mundtligt   af EU-Kommissionen, at udstedere af elektro- niske penge ikke har pligt til at tilvejebringe et kontrolmiljø i forhold til deres forhandlernet. Det betyder, at udstederen af de elektroniske penge, eksempelvis forudbetalte taletidskort, ikke har ansvaret for, at en eventuel mistanke  om  hvidvask  eller  terrorfinansiering  hos  forhandlernettet  med- fører, at forhandleren legitim erer kunden. Lovforslaget  må   derfor  forstås  i  overensstemmelse   med  Kommissionens udtalelse.  Udstedere  af  elektroniske  penge  er  derfor  alene  omfattet  af hvidvaskloven i relation til det salg, der sker fra udsteder til forhandler – og ikke i det efterfølgende led mellem fo rhandler og forbruger. ØKONOMI- OG ERHVERVSMINISTEREN 24. januar 2006 ØKONOMI- OG ERHVERVSMINISTERIET Slotsholmsgade 10-12 1216 København K Tlf. 33 92 33 50 Fax 33 12 37 78 CVR-nr.   10 09 24 85 [email protected] www.oem.dk

2/2 Derudover vil jeg gerne gøre opmærksom på, at forhandlere af elektron i- ske penge ikke i sig selv er omfattet af lovforslaget. Med venlig hilsen Bendt Bendtsen