AMU, Alm.del - 2004-05 (2. samling) - Bilag 127: Bekendtgørelse om flytteregler og -gebyrer ved overflytning af midler fra Lønmodtagernes Dyrtidsfond

Arbejdsmarkedsudvalget 2004-05 (2. samling)
AMU Alm.del Bilag 127
Offentligt

ern)o iim p,

Aiteldsmadedsuck

Arbejdsmarkedsudvalget 2004-05 (2. samling)

AMU Alm.del - Bilag 127

Offentligt

Bekendtgørelse nr. 418 af 31. maj 2005

bil I

2 7

Bekendtgørelse om flytteregler og -gebyrer ved

overflytning af midler fra Lønmodtagernes Dyrtidsfond

I medfør af § 7 a, stk. 3-4, samt § 7 b i lov om

Lønmodtagernes Dyrtidsfond, jf. lovbekendtgø-

relse nr. 939 af 15. september 2004, fastsættes:

Kapitel 1

Anvendelsesområde og definition

§ 1. Bekendtgørelsen finder anvendelse på

kontohavere i Lønmodtagernes Dyrtidsfond

samt pensionsinstitutter, hvortil kontohavere i

Lønmodtagernes Dyrtidsfond ønsker at flytte de-

res indestående, herunder ved overflytning til

kontohaveres SP-konto, jf. lov om Arbejdsmar-

kedets Tillægspension.

Stk. 2. Bekendtgørelsen fastlægger de bestem-

melser, krav og rettigheder, der i tilfælde af flyt-

ning af en kontohavers indestående hos Løn-

modtagernes Dyrtidsfond gælder mellem:

1) kontohavere i Lønmodtagernes Dyrtidsfond,

2) Lønmodtagernes Dyrtidsfond og det modta-

gende pensionsinstitut,

3) det modtagende pensionsinstitut og konto-

havere i Lønmodtagernes Dyrtidsfond,

4) Lønmodtagernes Dyrtidsfond og Arbejds-

markedets Tillægspension, og

Beskæftigelsesmin., j.nr. 6140-0004

5) Arbejdsmarkedets Tillægspension og konto-

havere i Lønmodtagernes Dyrtidsfond.

Stk. 3. Ved et pensionsinstitut forstås i denne

bekendtgørelse livsforsikringsselskaber, pensi-

onskasser eller pengeinstitutter m.v., der opretter

ordninger, som er omfattet af pensionsbeskat-

ningsloven samt Arbejdsmarkedets Tillægspen-

sion.

Kapitel 2

Flytteret ogflytteanmodning

§ 2. En kontohaver hos Lønmodtagernes Dyr-

tidsfond er berettiget til at flytte hele sit indestå-

ende til et andet pensionsinstitut, herunder til sin

SP-konto i et pensionsinstitut eller hos Arbejds-

markedets Tillægspension. Det er ikke muligt at

foretage en delvis flytning af kontohavers inde-

stående hos Lønmodtagernes Dyrtidsfond.

Stk. 2. Lønmodtagernes Dyrtidsfond er beretti-

get til at afvise at efterkomme en overflytnings-

anmodning, såfremt det i medfør af § 8, stk. 1,

beregnede gebyr overstiger kontohavers indestå-

ende som opgjort i henhold til § 7.

§ 3. Kontohaver anmoder via det modtagende

pensionsinstitut Lønmodtagernes Dyrtidsfond

BE001277

Schultz Grafisk

AMU, Alm.del - 2004-05 (2. samling) - Bilag 127: Bekendtgørelse om flytteregler og -gebyrer ved overflytning af midler fra Lønmodtagernes Dyrtidsfond

om flytning af sit indestående hos Lønmodtager-

nes Dyrtidsfond.

Stk. 2. Flytteanmodningen efter stk. 1 kan ale-

ne fremsendes ved den af Lønmodtagernes Dyr-

tidsfond valgte kommunikationsform, som skal

være tilrettelagt på en sådan måde, at denne til-

godeser krav om sikker identifikation af konto-

haver og beskyttelse af de udvekslede oplysnin-

ger samt sikrer effektiv behandling af overflyt-

ningsanmodningerne.

Stk. 3. Ved fremsendelse af anmodning efter

stk. 1, oplyser det anmodende pensionsinstitut

over for Lønmodtagernes Dyrtidsfond, om det af

anmodningen omfattede indestående begæres

flyttet til en pensionspolice, som opfylder betin-

gelserne for afgiftsfri overflytning, jf. pensions-

beskatningslovens § 30 og § 41.

Stk. 4. Det anmodende pensionsinstitut in-

destår over for Lønmodtagernes Dyrtidsfond for,

at de fremsendte oplysninger er korrekte. Løn-

modtagernes Dyrtidsfond kan ved behandlingen

af flytteanmodningen lægge det anmodende pen-

sionsinstituts oplysninger til grund.

§ 4. En kontohaver kan fortryde sin anmod-

ning om flytning af indeståendet hos Lønmodta-

gernes Dyrtidsfond. Fortrydelsesretten kan ud-

nyttes indtil en uge før overflytning af indeståen-

det finder sted.

Rådgivning

§ 5. Inden flytning skal det modtagende pensi-

onsinstitut informere kontohaveren i overens-

stemmelse med bekendtgørelse om god skik for

finansielle virksomheder om såvel omkostninger

forbundet med den konkrete overflytning, her-

under at der vil blive opkrævet et flyttegebyr til

Lønmodtagernes Dyrtidsfond, som andre om-

kostninger, der pålægges kontohaveren.

Kapitel 3

Flytning og opgørelse af indeståendet

§ 6. Lønmodtagernes Dyrtidsfond anerkender

snarest muligt modtagelsen af den i § 3 nævnte

overflytningsanmodning over for kontohaver.

Stk. 2. Såfremt anmodningen om overflytning

afkontohavers indestående opfylder de i § 3, stk.

2, nævnte krav, overfører Lønmodtagernes Dyr-

tidsfond indeståendet senest tre måneder efter

den uge, hvori anmodningen om flytning er

modtaget.

Stk. 3. Der kan bortses fra den i stk. 2 nævnte

frist, hvis der som følge af kontohavers forhold

indtræder ændrede omstændigheder omkring

overflytningen, som.nødvendiggør dette. Løn-

modtagernes Dyrtidsfond orienterer kontohave-

ren om udsættelsen af fristen.

Stk. 4. Såfremt kontohaver afgår ved døden,

forinden overflytning af dennes indestående har

fundet sted, finder overflytning ikke sted.

§ 7. Lønmodtagernes Dyrtidsfond opgør kon-

tohavers tilgodehavende som det beløb, der er

indbetalt i medfør af dyrtidsindbetalingsloven

med tillæg af, hvad der er tilskrevet i medfør af

§ 6g i lov om Lønmodtagernes Dyrtidsfond.

Stk. 2. Det beløb, der overføres til det anmo-

dende pensionsinstitut, udgør det i henhold til

stk. 1 opgjorte beløb fratrukket gebyr i medfør af

§ 8 og skat af pensionsafkast i henhold til pensi-

onsafkastbeskatningslovens bestemmelser for

Lønmodtagernes Dyrtidsfond. Ved overførsel til

pensionspolicer, som er omfattet af pensionsbe-

skatningslovens kapitel 1, overfører Lønmodta-

gernes Dyrtidsfond nævnte beløb uden fradrag

for afgift i medfør af pensionsbeskatningslovens

§ 14 A og § 41. Omfattes overførslen ikke af §

41, fradrages der i nævnte beløb en afgift i med-

før af pensionsbeskatningslovens § 30.

Kapitel 4

Flyttegebyr m.v.

§ 8. Lønmodtagernes Dyrtidsfond er berettiget

til at beregne sig et flyttegebyr for at efterkomme

en anmodning om overflytning af en kontoha-

vers indestående fremsat i henhold til § 3, stk. 1.

Stk. 2. Lønmodtagernes Dyrtidsfond kan be-

regne sig et gebyr for de omkostninger og udgif-

ter, der har været forbundet med at behandle en

anmodning om overflytning, men hvor overflyt-

ningen ikke finder sted bl.a. som følge af konto-

havers udnyttelse af sin fortrydelsesret eller som

følge af kontohavers dødsfald.

Stk. 3. Efter indstilling fra Lønmodtagernes

Dyrtidsfond fastsættes det i stk. 1 nævnte gebyr

til et fast gebyr på 60 kr. med et tillæg til dæk-

ning af realisationsomkostninger på 0,40 pct. af

kontohaveres indestående ved overflytningen.

Senest 2 år efter bekendtgørelsens ikrafttrædel-

sesdato, skal Lønmodtagernes Dyrtidsfond afgi-

ve en indstilling til beskæftigelsesministeren

vedrørende behovet for at revidere gebyrfastsæt-

telsen.

AMU, Alm.del - 2004-05 (2. samling) - Bilag 127: Bekendtgørelse om flytteregler og -gebyrer ved overflytning af midler fra Lønmodtagernes Dyrtidsfond

Kapitel 5

Ikrafttræden

§ 9. Bekendtgørelsen træder i kraft den 1. juli

2005.

Beskæftigelsesministeriet, den 31. maj 2005

CLAUS HJORT FREDERIKSEN

/ Einar Edelberg